Il lato oscuro dei casinò

I rischi più elevati nei casinò

La maggior parte o quasi tutti i casinò svolgono attività finanziarie, in particolare:

• Prendono il denaro dei clienti;
• trasferiscono fondi
• scambiano valute
• forniscono cassette di sicurezza e così via.

Nella maggior parte dei casi, i servizi finanziari sono forniti 24 ore al giorno.

La diversità, la frequenza e il volume delle transazioni rendono i casinò molto convenienti per il riciclaggio di denaro, poiché la natura del casinò è quella di un'attività in cui il denaro contante è ampiamente utilizzato e la maggior parte delle operazioni viene svolta in contanti. Quando un cliente visita un casinò, può effettuare diversi trasferimenti in contanti o elettronici durante il gioco o quando converte i fondi in contanti.

I casinò sono obiettivi interessanti per i truffatori impegnati nel riciclaggio di denaro. Essi scambiano denaro contante con fiches, gettoni o assegni garantiti e forniscono transazioni elettroniche per finanziare o ritirare denaro dai conti.

Interessi dei criminali nei casinò

Qualsiasi casinò è un obiettivo attraente per i criminali. I casinò sono costantemente oggetto di influenza e sfruttamento da parte dei criminali. I gruppi di criminalità organizzata cercano sempre il modo di controllare i casinò o di avere un impatto sugli aspetti delle operazioni finanziarie dei casinò. I criminali cercano di filtrare o trovare modi per facilitare i meccanismi di furto, frode, riciclaggio di denaro e altri crimini.

L'influenza dei criminali sui casinò può essere utilizzata per riciclare denaro e coprire alcune azioni criminali al di fuori del casinò. Nel mondo criminale, un casinò è un luogo in cui i criminali e le persone associate al crimine organizzato si riposano e contemporaneamente riciclano il denaro ottenuto con mezzi criminali. Le case da gioco sono anche causa di ulteriori attività criminali come usura, rapine, furti e altri reati.

I seguenti casinò hanno politiche antiriciclaggio rigorose.

	Casinò	Metodi di prelievo	Valute supportate
	Riobet Casino	+6	$, €, ₽, ₴
	Stake Casino	+3	$, €, R$, C$

L'usura nel gioco d'azzardo

L'usura prevale in modo significativo in alcuni casinò. L'usura è il reato che consiste nell'effettuare prestiti monetari a tassi di interesse eccessivi, che vengono poi restituiti ai prestatori anche con ricatti o minacce di violenza. L'usura può essere finanziata e sostenuta dalla rete di gruppi di criminalità organizzata. Può anche essere collegata al riciclaggio di denaro.

Gli usurai di solito lavorano con giocatori dipendenti che hanno problemi con il gioco d'azzardo o con giocatori che hanno problemi finanziari. Se un giocatore di questo tipo diventa vittima dell'usura, è quasi sempre costretto a partecipare al riciclaggio di denaro nei casinò.

Strumenti di pagamento dei casinò

I casinò utilizzano diversi strumenti di pagamento per creare condizioni convenienti per i loro clienti. Vediamo di elencarli:

• contanti,
• fiches,
• sistemi TITO,
• crediti delle slot,
• ordini del cassiere,
• assegni,
• certificati regalo,
• buoni per l'acquisto di chip,
• carte regalo.

Ogni casinò utilizza gli strumenti di pagamento in modo diverso, in quanto i regolatori locali e le strutture dei casinò li influenzano. Tuttavia, tutti questi strumenti sono spesso utilizzati per riciclare denaro convertendo i fondi da una forma all'altra.

(Ecco una breve spiegazione per chi non conosce il sistema TITO. Ticket In/Ticket Out è un sistema che consente alle slot machine di ricevere banconote o foglietti di carta con un codice a barre che indica la somma di denaro (Ticket In) necessaria per iniziare il gioco. Questo sistema, in particolare, stampa un foglietto di carta con codice a barre con l'importo di crediti indicato se il giocatore vuole prelevare denaro da questa slot (Ticket Out).

In seguito, il giocatore può riscattare i suoi foglietti in contanti alla cassa o presso un chiosco automatico. Gli utenti possono anche utilizzare un'altra slot TITO per continuare il gioco. Il chiosco computerizzato è un dispositivo multifunzionale collegato al server di rete. Può eseguire diverse operazioni finanziarie per i clienti. In particolare, consente di riscattare i foglietti di carta e i gratta e vinci in contanti o la valuta in un'altra valuta (ad esempio, per formare conti più piccoli o cambiare il denaro in monete).

Consente inoltre di versare punti per la partecipazione al club dei giocatori di slot, di acquistare foglietti di carta con codice a barre per le slot machine e di effettuare trasferimenti elettronici di denaro).

Modalità di riciclaggio del denaro nei casinò

L'uso degli strumenti di pagamento dei casinò (contanti/chip/sistemi TITO/crediti delle video slot/ordini di cassa/assegni/certificati di acquisto di chip/carte regalo).

• Strutturazione ("clearing").
• Utilizzo di conti di casinò (conti di credito, conti di deposito esteri).
• Perdite intenzionali.
• Vincite/perdite deliberate.
• Cambio di valuta.
• Partecipazione dei dipendenti del casinò.
• Carte di credito/carte di debito.
• Documenti falsi.

Esaminiamo ora ogni metodo in dettaglio, forniamo esempi pratici ed elenchiamo gli indicatori che possono essere utilizzati per monitorare la loro applicazione.

1. L'uso degli strumenti di pagamento

Le fiches dei casinò sono lo strumento di pagamento più comune. Le case da gioco le emettono e vengono utilizzate al posto dei contanti nelle transazioni tra casinò e giocatori. Le fiches dei casinò sono solitamente circolari e recano un'iscrizione con la denominazione e il nome del casinò. Possono essere riscosse nei casinò e, in alcuni casi, all'interno di un gruppo di casinò.

Esistono anche fiches di prestito che hanno un colore diverso e sono utilizzate dai clienti abituali che possono giocare d'azzardo prendendo prestiti. Ci sono poi le fiches morte, utilizzate solo dai clienti abituali e dagli operatori turistici per giocare nei casinò.

Modi di frode con le fiches dei casinò

Le fiches possono essere acquistate in contanti o tramite un conto. Poi vengono pagate con assegni del casinò o assegni bancari.

Le persone che sono solitamente coinvolte in questo tipo di frode acquistano le fiches del casinò in contanti o tramite i loro conti del casinò. In futuro, il pagamento avverrà tramite assegno, una richiesta scritta di versamento di fondi a terzi o come anticipo sul conto del casinò.

Questo metodo può essere utilizzato in modo ancora più clandestino in diverse reti di casinò. Le fiches vengono acquistate per denaro nero in queste reti e convertite in crediti. Il denaro viene poi trasferito in un'altra giurisdizione dove la rete di casinò ha una filiale. Il credito viene trasferito utilizzando un assegno del casinò nel secondo casinò.

I truffatori possono tenere le fiches per un certo periodo, usarle nei giochi d'azzardo, sperando di ottenere un reddito legittimo, e poi riscattare le vincite in contanti, assegni o bonifici.

Acquisto di fiches da giocatori onesti a prezzi gonfiati

I truffatori possono acquistare fiches da giocatori onesti o persino da dipendenti di casinò con una buona reputazione. L'acquisto avviene a prezzi gonfiati, il che si chiama falsificazione del valore delle fiches.

Gli assegni del casinò vengono riscattati in contanti

Alcuni casinò consentono di riscattare gli assegni vincenti in contanti. Gli assegni da casinò di alto valore, che possono essere riscattati in contanti, sono stati ripetutamente visti nella ricircolazione di documenti e sono stati utilizzati come strumenti per pagare beni o reinvestire in attività criminali, come l'acquisto di droga. Gli assegni di casinò di alto valore vengono emessi nelle sale VIP di alto livello dei casinò, dove possono essere forniti servizi per una transazione alternativa di fondi dalla sala VIP all'indirizzo del giocatore.

Combinazione di vincite e contanti riscattati con gli assegni del casinò

Solo alcuni casinò consentono questo tipo di attività. I truffatori cercano di aggiungere contanti alle vincite del casinò per poi riscattare le vincite e i contanti con un assegno tipico.

L'uso delle fiches come valuta

I truffatori possono utilizzare le fiches come denaro contante per acquistare droga o altri beni illegali. Se si ricevono fiches come risultato di operazioni con la droga, questo può anche contribuire a creare un alibi per le attività criminali. Chi riceve le fiches le riscatta in contanti nei casinò.

Le fiches dei casinò, utilizzabili come denaro contante, possono essere trasportate oltre confine e utilizzate come fondi per transazioni illegali. In seguito, possono essere restituite tramite terzi al Paese precedente, dove possono essere riscattate in contanti nei casinò con una buona reputazione. La maggior parte dei Paesi non considera le fiches dei casinò come strumenti monetari, quindi non è necessario dichiararle in dogana.

In alcuni paesi, le fiches dei casinò possono essere utilizzate in casinò simili. I truffatori usano spesso questo trucco per evitare di attirare l'attenzione sulle loro attività nei casinò. Per evitare tali attività, alcuni casinò producono le proprie fiches e non permettono di riscattarle in contanti da altri casinò.

Acquisto di buoni regalo di casinò di importo elevato

È stato riferito che i truffatori acquistano principalmente buoni regalo costosi o economici che possono essere trasferiti a terzi. Poi, questi certificati vengono venduti o regalati, in modo che il truffatore possa dissociarsi dai suoi fondi illegali.

L'acquisto di carte da gioco

I truffatori utilizzano il denaro nero per acquistare carte da casinò da clienti illegali, offrendo loro una somma superiore al valore della carta.

Due uomini di origine asiatica residenti in Belgio hanno visitato due volte il casinò belga per acquistare fiches per un totale di 25.000 euro. Non hanno giocato al tavolo durante la loro visita al casinò. Hanno invece raccolto fondi da una terza persona. Durante le indagini è emerso che tutti i truffatori erano studenti che vivevano insieme ad altri studenti asiatici. È emerso che le loro attività erano associate al traffico di esseri umani. Volevano creare una prova documentale dell'origine dei loro fondi senza giocare in un casinò e raccogliere denaro tramite terzi.

In Australia è stata trovata una consegna destinata a una persona. Conteneva circa 4 chilogrammi di oppio nero, nascosto all'interno del carico. L'uomo è stato arrestato mentre cercava di ricevere la consegna. Da ulteriori indagini è emerso che l'uomo era un assiduo frequentatore di casinò, dove ha effettuato circa 50 scommesse, riscuotendo circa 890.000 dollari australiani in fiches. Il video ha mostrato che l'uomo non giocava quasi mai al tavolo. Si può quindi ipotizzare che abbia utilizzato i proventi del traffico di droga per l'acquisto di fiches in contanti e la loro ulteriore presentazione come vincite.

All'inizio del 2006, la Procura Suprema della Corea del Sud ha indagato su un caso di corruzione che includeva il riciclaggio di denaro nei casinò. Dal 2003 al 2005, un broker legale ha acquistato fiches di casinò insieme ad assegni per un importo totale di 20 miliardi di won (circa 20 milioni di dollari USA). Poi ha riscattato fiches e assegni in contanti. Ha usato questo denaro per corrompere la polizia e alti funzionari governativi.

Indicatori di riciclaggio di denaro con gli strumenti monetari dei casinò:

• L'uso di denaro nelle slot e la presentazione immediata di questi fondi come vincite.
• La dichiarazione di un cliente sui pagamenti delle macchine da gioco senza jackpot.
• La dichiarazione di un cliente sui payout elevati delle slot machine.
• Differenze significative rispetto ai costi standard e alle scommesse dei giocatori.
• I clienti utilizzano molte banconote mentre giocano alle slot machine con alti livelli di payout e non hanno limiti di puntata che possano limitare perdite significative. Questo porta all'accumulo di punti con un coinvolgimento minimo nel gioco.
• Le frequenti scommesse a parità di probabilità si verificano quando due giocatori su lati opposti del tavolo effettuano puntate della stessa entità (nella roulette, nel baccarat e nei dadi).
• L'assenza dell'intenzione di vincere.
• Due o più clienti scommettono nel gioco a parità di probabilità per i giocatori.
• Il cliente dispone di molte monete o banconote.
• L'instaurazione di rapporti amichevoli o il tentativo di instaurare rapporti amichevoli con i dipendenti dei casinò.
• L'acquisto di fiches in cambio di denaro e un coinvolgimento insignificante nel gioco.
• La richiesta del cliente di aggiungere contanti alle sue vincite e di riscattare la combinazione di contanti e vincite con un assegno.
• Richieste ripetute di versare assegni.
• Molte attività in un breve periodo.
• Scambio ripetuto di fiches per contanti al giorno.
• Strutturazione di transazioni con fiches e assegni.
• Richiesta di trasferimento di denaro a un altro casinò.
• L'uso di numerosi nomi per tali attività.
• L'utilizzo di terzi per l'acquisto di fiches da casinò.
• L'uso di carte di credito per l'acquisto di fiches.
• Per l'acquisto di fiches da casinò vengono utilizzati assegni personali, assegni bancari e traveler's checks.
• I problemi che possono sorgere durante la verifica del cliente sono il rifiuto, i documenti falsi, i documenti unici e i turisti.
• Il cliente acquista le fiches e lascia il casinò poco dopo.
• Ricevute e buoni di cassa la cui data precede quella del rimborso.
• L'utilizzo di importi elevati per l'acquisto di fiches.
• L'acquisto frequente di buoni regalo del casinò.
• La vincita accettabile non corrisponde a quella scritta.
• Un aumento molto forte del volume e della frequenza delle operazioni condotte dal cliente abituale.
• Il rilevamento delle fiches portate al casinò.

2. Raffinazione

La raffinazione si riferisce alla conversione di banconote di piccolo taglio in banconote di grosso taglio. Gruppi organizzati di truffatori spesso utilizzano i servizi dei casinò per cambiare grandi quantità di banconote di piccolo taglio in banconote di grosso taglio più convenienti. In alcuni Paesi, queste attività sono legate agli spacciatori che accumulano un gran numero di banconote di piccolo taglio a causa della vendita di droga. Nel caso di un gruppo organizzato, i partecipanti possono condividere i fondi vicino all'ingresso di un casinò.

Poi entrano nel casinò e usano individualmente la loro parte di denaro. Fuori dal casinò, uniscono le loro quote per formare l'importo totale.

I modi più comuni sono i seguenti:

• L'uso della cassa
• I truffatori riscattano alla cassa monete e banconote di piccolo taglio per banconote di taglio più grande.
• Uso di slot machine che accettano banconote
• La maggior parte dei casinò dispone di slot machine che accettano banconote. I truffatori inseriscono le banconote per formare il bankroll, ma quasi non partecipano al gioco prima di riscattare il denaro in contanti. Poiché l'importo può essere piuttosto elevato, il cliente avrà bisogno di una ricevuta o del suo analogo dalla macchina da gioco per riscattarlo in contanti o in assegni dalla cassa del casinò.
• L'uso dei conti del casinò
• I truffatori spesso finanziano i loro conti utilizzando banconote di piccolo taglio. Prelevano i contanti con banconote di grosso taglio.

Tre stranieri sono entrati separatamente in un casinò in Spagna e hanno acquistato fiches, pagandole con banconote di piccolo taglio. Non hanno fatto alcun gioco d'azzardo. Poi hanno riscattato e riacquistato le fiches, cercando di ottenere banconote di grosso taglio. Un truffatore ha utilizzato una quantità significativa di fondi di origine criminale.

Questo truffatore ha acquistato fiches in un casinò australiano e si è servito di terzi per acquistare fiches per suo conto. Le segnalazioni di transazioni sospette indicavano che ogni giorno venivano riscattati ingenti contanti per le fiches e viceversa. Da ulteriori indagini è emerso che il truffatore aveva ripetutamente inviato ingenti somme di denaro contante a varie istituzioni in Vietnam tramite il suo agente di trasferimento di denaro. Questo denaro veniva utilizzato per acquistare eroina.

Indicatori di riciclaggio di denaro

• Le attività non sono coerenti con il profilo del cliente.
• L'uso di nomi diversi per svolgere tali attività.
• Molte persone diverse inviano denaro a un unico destinatario.
• Un assegno viene emesso a favore di un parente del giocatore.
• La terza parte è presente in tutte le operazioni ma tecnicamente non partecipa al gioco.
• Trasferimento di fondi su conti di terzi.
• Le transazioni sono eseguite da terzi invece che dal proprietario del conto.
• L'uso di terzi per strutturare depositi e trasferimenti elettronici.
• trasferimenti elettronici.
• L'utilizzo di un agente di trasferimento di denaro o di un tour operator per trasferire o ricevere fondi.
• L'utilizzo di terzi per effettuare una scommessa.
• L'utilizzo di terzi per acquistare fiches.
• Il trasferimento di contanti a terzi dopo lo scambio di fiches con contanti.
• Il grande volume di operazioni in un breve periodo di tempo.
• L'acquisto di fiches in contanti con la partecipazione al gioco.
• Scommesse frequenti di questa entità raggiungono quasi il limite massimo.
• L'acquisto frequente di fiches in contanti con una spesa che raggiunge il limite superiore.
• Lo scambio di vincite consiste nella combinazione di fiches, assegni e contanti per contanti.
• Il cliente cambia spesso tavolo o sala da gioco finché la puntata non raggiunge il limite massimo.
• Il cliente apre un conto e acquista fiches in cambio di banconote di piccolo taglio.
• Il cliente gioca utilizzando molte banconote di piccolo taglio.
• Il giocatore cerca di cambiare le banconote di piccolo taglio con banconote più grandi.
• Le frequenti operazioni di riscatto di fiches per contanti senza le corrispondenti operazioni di acquisto di fiches e viceversa.
• Durante la verifica del cliente possono verificarsi i seguenti problemi: rifiuto, documenti falsi e documenti turistici unici.
• Cambiamenti improvvisi nelle puntate o nelle modalità di spesa.
• Il cliente utilizza le banconote nelle macchine da gioco online senza partecipare al gioco. Fa clic su Cash, che porta al rilascio di un foglietto di carta dalla slot. Questo foglietto viene riscattato in contanti alla cassa o al chiosco automatico.

3. Conti del casinò e altri servizi

I conti dei casinò offrono ai truffatori alcune caratteristiche aggiuntive. A differenza delle banche e di altre istituzioni finanziarie, molti casinò offrono conti di deposito e prestiti senza verificare accuratamente i clienti. I truffatori riciclano il denaro spostando frequentemente i fondi tra istituzioni finanziarie e casinò o tra conti in casinò diversi. Molti casinò offrono cassette di sicurezza, soprattutto per i clienti VIP.

Scambio di assegni con contanti per depositare denaro sul conto

Alcuni casinò consentono agli utenti di riscattare alcuni tipi di assegni in contanti e di utilizzarli durante il gioco. In seguito, questi assegni vengono trasferiti dal titolare al beneficiario.

Effettuare un deposito con l'aiuto di un trasferimento elettronico o di un assegno bancario.

I fondi vengono depositati sul conto tramite bonifico elettronico o assegno bancario. In seguito, vengono riscattati in contanti o trasferiti ad altri conti con un coinvolgimento minimo nel gioco d'azzardo.

Conti all'estero

A volte, i conti dei clienti sono mantenuti nel casinò di uno stato, ma i fondi possono essere utilizzati per giocare al casinò della stessa rete in un altro paese. Ad esempio, i fondi depositati su un conto estero a Macao possono essere utilizzati nei casinò di Las Vegas. In questo modo, i fondi disponibili sul conto non lasciano il Paese. Non è quindi necessario dichiararli. I clienti abituali possono depositare denaro sui conti e utilizzarlo per giocare mentre visitano un casinò in un altro Paese senza dover trasferire i fondi oltre confine.

Trasferimento elettronico di fondi dai punti di cambio valuta ai conti

I punti di cambio valuta di alcuni Paesi possono trasferire denaro ai casinò di altri Stati. Ad esempio, i punti di cambio valuta negli Stati Uniti sono concentrati lungo il confine sud-occidentale, con più di mille punti dalla California al Texas. Tali strutture non sono generalmente registrate, ma dispongono di conti bancari adeguati per trasferire grandi somme di denaro ai casinò di tutto il mondo.

Cassette di sicurezza

Alcuni casinò offrono cassette di sicurezza ai clienti abituali, soprattutto ai clienti VIP. Ciò comporta un grande rischio di frode a causa della mancanza di trasparenza nell'utilizzo di queste cassette e della possibilità che terzi possano accedervi inserendo una password. Quasi tutti i casinò non regolamentano queste cassette di sicurezza, per cui quasi tutto, comprese le fiches, il denaro, le banconote e così via, può essere consegnato a un'altra persona attraverso di esse.

Un truffatore di New York ha convinto acquirenti stranieri a ordinare molte sigarette. Per essere sicuro, non aveva sigarette e non aveva intenzione di venderle ai clienti. Ha usato un casinò nel modo seguente:

L'acquirente n. 1 pagava 100.000 dollari in anticipo con un assegno emesso dal cassiere del casinò. L'assistente del truffatore depositava l'assegno sul conto del casinò.

L'assistente era autorizzato a giocare scommettendo fino a 10.000 dollari. Poi ha riscattato il resto in contanti e lo ha consegnato al truffatore.

L'acquirente numero 2 ha pagato 60.000 dollari in anticipo per un assegno. L'assistente ha depositato l'importo dell'assegno sul conto dello stesso casinò. Gli fu permesso di giocare d'azzardo. Ha perso 50.000 dollari e i restanti 10.000 dollari in contanti sono stati consegnati al truffatore.

L'acquirente numero 2 ha inviato un altro assegno da 100.000 dollari e l'acquirente numero 3 ha depositato sul conto un assegno da 600.000 dollari. Circa 180.000 dollari sono stati riscattati in contanti nello stesso casinò. L'assistente ha cercato di prelevare l'intero importo, ma il casinò ha permesso di prelevare solo 50.000 dollari.

L'assistente ha usato il denaro per giocare d'azzardo e ha vinto 15.000 dollari. A quel punto, il casinò gli ha permesso di prelevare il resto dei fondi e di riscattarli in contanti. I fondi sono stati poi trasferiti su numerosi conti bancari in tutto il mondo. Una certa percentuale è stata trasferita a un agente straniero di un casinò di Las Vegas, che teneva il denaro in una cassetta di sicurezza per oggetti di valore nella sede principale di una delle più grandi banche di Tokyo.

Il capo della società era solito giocare nei casinò di Las Vegas come cliente VIP. Quando giocava nella sala clienti VIP, non faceva mai grandi scommesse. Poco dopo la partita, riscattava rapidamente le sue fiches in dollari. Anche i suoi assistenti hanno visitato alcuni casinò di Las Vegas, riscattando le fiches in contanti.

Potete fidarvi dei seguenti casinò online.

Indicatori dell'uso dei conti dei casinò per riciclare denaro:

• I frequenti casi di trasferimento di contanti, assegni bancari e fondi ricevuti tramite trasferimento elettronico ai conti del casinò.
• I fondi vengono ritirati subito dopo la ricarica del conto.
• Elevata attività sui conti senza partecipazione al gioco d'azzardo.
• Le operazioni sui conti vengono effettuate da persone che non ne sono i proprietari.
• I fondi vengono trasferiti dal conto di un Paese considerato instabile.
• Vengono trasferite e depositate somme ingenti su conti provenienti da fonti sconosciute.
• Trasferimento di fondi su conti di terzi.
• Il trasferimento di fondi dal conto del casinò al conto del fondo di beneficenza.
• Molti individui trasferiscono fondi sullo stesso conto.
• Strutturazione durante il deposito, il prelievo di fondi o il trasferimento elettronico.
• L'uso di depositi di terzi per i trasferimenti elettronici.
• L'utilizzo di una terza parte per depositare ingenti somme sul conto.
• L'utilizzo di terzi, come commercialisti e avvocati, per completare le transazioni.
• L'utilizzo di diversi nomi per tali attività.
• L'utilizzo di conti di casinò come conti di risparmio.
• Attività non coerenti con il profilo del cliente.
• Il trasferimento di fondi da conti aziendali a conti del casinò.
• L'uso di documenti d'identità falsi o rubati per l'apertura di conti di casinò.
• Il nome del cliente e il nome del proprietario del conto non coincidono.
• Sono state effettuate transazioni opposte con fondi trasferiti da un Paese all'altro. Poi, questi fondi sono stati, in parte, restituiti al primo Paese.
• I problemi che possono sorgere durante la verifica di un cliente: rifiuto, documenti falsi, documenti unici o documenti per turisti.
• Richieste sul saldo dei conti da parte dei politici.

Per continuare...