Continuiamo a informare i nostri lettori sulle manipolazioni illegali effettuate dai truffatori nel gioco d'azzardo. La prima parte di questo articolo è disponibile seguendo il link.
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Vincite dei giocatori d'azzardo
Le vincite sono il modo più semplice per utilizzare il denaro nero nel gioco d'azzardo e ottenere un reddito legittimo. Per farlo, basta giocare alle slot machine o partecipare ad altri giochi che richiedono piccole spese ma offrono alte possibilità di vincita. Poi si attende la vittoria, si riceve un assegno e lo si incassa.
L'acquisto di vincite da giocatori di successo
Un altro metodo è utilizzato nel settore del gioco d'azzardo. I truffatori offrono una grossa somma di denaro a un giocatore. Questa somma supera la vincita. Utilizzano giocatori che hanno vinto un jackpot giocando alle slot machine o con un gran numero di fiches al tavolo o partecipando ad altri giochi d'azzardo disponibili in alcuni casinò, come lotterie elettroniche, corse di cavalli o lotterie sportive.Scommesse parallele
Le scommesse parallele sono solitamente utilizzate nei giochi con puntate basse e basso rischio di perdita di denaro, come la roulette. Due o più truffatori partecipano al gioco, effettuando puntate opposte dello stesso importo.
- Ad esempio, il giocatore A scommette 1.000 dollari sul rosso e il giocatore B punta 1.000 dollari sul nero.
- Il giocatore B può anche puntare 60 dollari sullo zero come assicurazione, anche se spesso questa scommessa viene persa.
- Se uno dei due giocatori vince, la puntata viene raddoppiata e la seconda scommessa viene persa.
- In seguito, il vincitore riceverà circa 2.000 dollari, che potrà ricevere tramite un assegno.
Nel Regno Unito esiste una rete di 33 mila terminali di scommesse chiamati FOBT (fixed odds betting terminal). Si trovano in alcuni negozi di scommesse. Tecnicamente, si tratta di slot machine allestite per consentire ai giocatori di giocare a uno dei giochi del casinò (di solito la roulette).
Si tratta di uno dei luoghi preferiti dai criminali inglesi per riciclare il denaro. I proprietari dei negozi di scommesse sanno bene che tra i giocatori ci sono criminali, spacciatori e rappresentanti di strutture criminali, ma è difficile trovarli.
Lo schema di scommessa standard dei truffatori è il seguente: Puntano 20 sterline sul rosso e sul nero e 2 sterline sullo zero. Questo schema non è redditizio, ma nel lungo periodo si perde circa il 5-10% dell'importo totale del denaro riciclato.
Si tratta di una percentuale molto buona, poiché tutte le strutture criminali di solito spendono almeno il 25-40% per il riciclaggio di denaro. Perdere metà dei proventi per renderli legali è addirittura accettabile.
Le indagini condotte in Spagna, legate principalmente al traffico di droga, alla corruzione e all'evasione fiscale, hanno dimostrato che i truffatori hanno utilizzato il gioco d'azzardo per riciclare il denaro. Il metodo prevedeva l'acquisto di biglietti vincenti della lotteria dai clienti dei casinò.
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Il gruppo di non residenti ha acquistato i jackpot da altri giocatori in varie sale da gioco di Sydney, in Australia. Nel corso dell'anno, i sospetti hanno depositato 1,7 milioni di dollari australiani attraverso assegni vincenti e hanno immediatamente ritirato i fondi in contanti. Per essere sicuri, i fondi utilizzati per acquistare i jackpot vincenti erano illegali.
Indicatori di riciclaggio di denaro con le vincite
- Vincite frequenti di jackpot da parte dello stesso giocatore.
- Sono frequenti i casi di formazione di depositi utilizzando gli assegni vincenti. I fondi vengono poi immediatamente ritirati come contanti.
- I clienti sono presenti nei pressi dei siti in cui vengono pagati i jackpot ma non partecipano al gioco d'azzardo.
- Ci sono numerosi casi di riscatto di fiches in contanti al giorno.
- I clienti vengono informati del rilascio dei fondi depositati o dei pagamenti dei jackpot.
- L'acquisto e lo scambio di fiches in cambio di denaro senza partecipare al gioco d'azzardo.
- La richiesta di dividere una vincita, formando una certa quantità di contanti e fiches. Questi importi non soddisfano i requisiti minimi di rendicontazione finanziaria.
- Le frequenti operazioni di riscatto delle fiches in cambio di contanti non sono coerenti con l'acquisto di fiches.
- Le vincite che consistono in fiches, assegni e contanti sono riscattate in contanti.
Scambio di contanti
Considerando la popolarità dei tour dei casinò e il desiderio dei clienti di frequentare casinò legali, la maggior parte di essi offre servizi di cambio valuta. I criminali coinvolti nel traffico di droga spesso utilizzano i servizi dei casinò per scambiare i proventi del crimine da una valuta all'altra per cambiare l'origine del denaro. Individui e gruppi utilizzano anche metodi di strutturazione per scambiare valuta con l'aiuto di operazioni i cui importi non raggiungono i requisiti minimi di rendicontazione finanziaria.
Operano in diversi casinò e, dopo lo scambio, combinano tutti gli importi per formare l'intera somma.
Scambio di ingenti importi di valuta
I truffatori possono effettuare grandi operazioni di cambio di valuta, una tantum o frequenti, e depositare valuta nei conti. Di solito questo non è considerato sospetto nei casinò con molti turisti stranieri.Partecipazione ai giochi del casinò per scambiare valuta
A volte i truffatori partecipano ai giochi d'azzardo solo per scambiare valuta. In alcuni casinò, i clienti possono acquistare le fiches solo in valuta estera. In Nepal, ad esempio, i clienti acquistano le fiches in dollari americani e rupie indiane.
I non residenti in Spagna hanno visitato separatamente un casinò spagnolo per acquistare fiches in franchi svizzeri. Questo gruppo criminale intendeva riscattare le fiche in euro. Il servizio di sicurezza del casinò si è accorto di queste operazioni, le ha interrotte e ha informato la polizia di questo reato.
Indicatori di riciclaggio di denaro attraverso il cambio di valuta:
- Assegni bancari riscattati in contanti.
- Frequenti operazioni di cambio valuta.
- Un aumento significativo o brusco del volume e della frequenza delle operazioni di cambio di valuta da parte dei titolari dei conti.
- Cambio di valuta senza spiegazioni ragionevoli.
- I clienti cambiano banconote di piccolo taglio in banconote di taglio elevato.
- I terzi cambiano valuta.
- Clienti sconosciuti cambiano frequentemente enormi quantità di valuta.
- I clienti che giocano raramente o non giocano affatto cambiano valuta.
Collaborazione con i dipendenti del casinò
Il coinvolgimento dei dipendenti del casinò è molto conveniente per i truffatori. I lavoratori o i loro gruppi organizzati, che comprendono dipendenti di diversi dipartimenti del casinò, collaborano con i clienti per truffare il casinò e prevenire l'esposizione alle frodi.
Possono essere utilizzati i seguenti metodi:
- I dipendenti non fanno rapporto sulle operazioni sospette che raggiungono i requisiti minimi di rendicontazione finanziaria.
- L'eliminazione di documenti e rapporti sulle operazioni relative al processo di revisione o di rendicontazione.
- La falsificazione della valutazione di un giocatore e di altri registri per giustificare l'accumulo di fiches o crediti nelle slot machine.
Alcuni casinò hanno riscontrato debolezze nei fornitori di apparecchiature di gioco e slot machine e negli appaltatori che forniscono loro i prodotti. Questi punti deboli possono influenzare la trasparenza delle operazioni. I criminali possono anche cercare di utilizzare le apparecchiature per il gioco d'azzardo e i sistemi informatici ad esse associati per commettere furti e riciclare denaro nei casinò.
Un ex dipendente del casinò è stato notato dalle autorità investigative australiane mentre acquistava una casa, pagandola in contanti. Si sospettava che la famiglia dell'uomo fosse coinvolta nel traffico di droga. La sua famiglia ha fornito i fondi.
Tuttavia, quest'uomo ha potuto mostrare il suo punteggio in un altro casinò per dimostrare di aver guadagnato oltre 400.000 dollari australiani in due settimane con l'aiuto di 20.000 dollari australiani. Si sospetta che un complice del secondo casinò abbia falsificato questo rating, ma verificare questo fatto è impossibile.
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In Florida, i proventi del traffico di droga venivano riciclati utilizzando le slot machine. Alcune slot machine sono controllate da un software che ha un effetto backdoor, cioè i dipendenti del casinò possono regolare la percentuale di pagamento. In Florida, gli spacciatori corrompevano il personale del casinò che aveva accesso alle slot machine. Questi dipendenti hanno impostato diverse video slot in modo che i giocatori potessero vincere spesso dei jackpot.
Indicatori dei dipendenti del casinò coinvolti nelle frodi:
- Il collegamento tra i clienti abituali e il personale del casinò al di fuori del casinò.
- Le possibili vincite non corrispondono ai dati registrati.
- Un forte aumento del volume e della frequenza delle transazioni in contanti da parte dei titolari di conti regolari.
- Ingenti importi in contanti provenienti da fonti sconosciute.
- Le transazioni non vengono effettuate dal titolare del conto.
- I fondi vengono depositati con metodi diversi.
- Gli assegni vengono emessi a favore dei parenti del giocatore.
- Molti individui trasferiscono denaro a un unico destinatario.
- La terza parte riferisce sulle transazioni ma non ha effettivamente partecipato all'operazione.
- Il denaro viene trasferito su conti di terzi.
- L'uso di terzi per effettuare trasferimenti elettronici.
- L'uso di terzi per depositare enormi quantità di denaro.
- L'uso di contabili e avvocati per effettuare le transazioni.
- I clienti effettuano operazioni opposte, trasferiscono i fondi all'estero e poi li restituiscono ai loro conti.
- L'uso di agenti di trasferimento di denaro per le transazioni transfrontaliere.
- L'utilizzo di terzi per l'acquisto di fiches.
- L'utilizzo di terzi per effettuare scommesse.
- Trasferimento elettronico di fondi in Paesi senza tassazione.
- Tour dei casinò, dove la formazione del proprio pool può nascondere i fondi.
- Il trasferimento di fondi a terzi dopo lo scambio di fiches con denaro contante.
Carte di credito/debito
In alcuni Paesi i casinò consentono ai clienti di acquistare le fiches con le carte di credito. Se le carte non vengono rubate o ottenute con una frode, il titolare della carta compensa il saldo negativo con metodi illegali. Tuttavia, l'uso delle carte di credito da parte dei criminali consente alle autorità investigative di monitorare con maggiore precisione il movimento dei fondi.
Le carte di debito sono un altro metodo utilizzato dai truffatori. L'esempio seguente descrive il modo in cui i criminali entrano nel casinò e usano la carta di debito per acquistare fiches, spendendo l'importo massimo consentito. Di solito i criminali non scommettono affatto o fanno puntate minime. Poi riscattano le fiches in contanti. In questi casi, le fiches vengono consegnate all'assistente.
A volte, l'intero importo viene utilizzato per il gioco d'azzardo. I principali operatori di casinò hanno già rivelato questa tendenza e hanno utilizzato meccanismi per limitare le operazioni con carte di debito in situazioni ad alto rischio di riciclaggio di denaro.
Un ragazzo dell'Europa orientale residente in Belgio ha visitato un casinò sulla costa belga e ha acquistato fiches per 400.000 euro, pagando in contanti e con carta di credito. Il casinò ha inviato un rapporto sulle sue transazioni. In base alla cronologia dell'acquisto di fiches del casinò con carta di credito, si è scoperto che il suo conto era molto attivo: comprendeva varie transazioni da diverse società e operazioni riguardanti la formazione di depositi in contanti.
La moglie dell'indagato era coinvolta in attività commerciali in Belgio e comunicava con i rappresentanti della criminalità organizzata dell'Europa centrale e orientale. L'indagato riceveva personalmente in casa visitatori provenienti da questi Paesi e le transazioni finanziarie venivano effettuate in contanti.
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Un cliente abituale di uno dei casinò britannici attirava di tanto in tanto nuovi clienti. Si è insospettito quando i nuovi clienti hanno iniziato a effettuare transazioni con carte di debito all'importo massimo disponibile. Ricevevano gettoni del casinò, che venivano poi trasferiti al cliente iniziale. Dopo la loro prima apparizione, la maggior parte dei nuovi clienti non ha più visitato questo casinò. I nuovi clienti erano di diverse nazionalità, ma si suppone che provenissero tutti dall'estero. L'importo delle transazioni variava da 1.000 a 7.000 sterline. Questo denaro veniva in parte utilizzato per il gioco d'azzardo. Il cliente iniziale ha perso una certa somma.
Indicatori di riciclaggio di denaro con carte di credito/debito:
- L'acquisto di fiches con carte di credito.
- L'acquisto di fiches con carte di debito.
- L'acquisto e lo scambio di fiches del casinò con denaro contante senza partecipare al gioco d'azzardo.
- Il cliente che acquista le fiches del casinò e lascia il casinò poco dopo.
- L'uso di una carta di credito rubata o ottenuta illegalmente.
- L'uso di numerose carte di credito/debito per l'acquisto di fiches.
- L'utilizzo di terzi per l'acquisto di fiches con carte di credito/debito.
- Strutturazione delle transazioni con carte di credito.
- Il cliente raggiunge limiti massimi durante le transazioni effettuate con l'ausilio di carte di credito.
- L'ammontare delle operazioni di scambio di fiches con denaro contante è quasi pari alla somma delle operazioni di acquisto di fiches.
- I problemi che possono sorgere durante la verifica di un cliente: rifiuto, documenti falsi, documenti unici e turisti.
Ecco alcuni casinò online onesti.
Documenti falsi
Come negli istituti finanziari, i truffatori utilizzano documenti falsi per nascondere l'origine dei beni criminali e proteggere chi è coinvolto nel riciclaggio di denaro. I documenti contraffatti sono spesso utilizzati per effettuare transazioni finanziarie nei casinò, aprire conti, effettuare operazioni e ricevere vincite.
Un membro di un'organizzazione criminale coinvolta nel traffico di droga usava il denaro ricevuto come pagamento per le sue attività e le grandi somme che gli venivano date per riciclare i fondi. Ha raggiunto il livello dell'high roller, che scommette grandi somme. Questo giocatore di solito ingaggiava terze persone nei casinò per acquistare fiches in contanti, pagandole per importi insignificanti. Poi riscattava un certo numero di fiches acquistate da terzi in cambio di denaro, dicendo che si trattava delle sue vincite.
Secondo il rapporto sulle operazioni finanziarie del casinò, è stata riscontrata una discrepanza di 313.000 dollari tra le operazioni di acquisto di fiches e quelle di scambio con denaro contante. Ventiquattro rapporti sulle operazioni in contanti indicavano che aveva usato un nome falso e numerosi numeri di previdenza sociale. Molte segnalazioni indicavano anche che si era rifiutato di fornire il proprio numero di previdenza sociale.
Indicatori di riciclaggio di denaro con documenti falsi e valuta contraffatta:
- Il cliente acquista fiches o effettua operazioni in contanti, lasciando il casinò poco dopo.
- Il cliente trasferisce fondi su conti di terzi.
- Il cliente utilizza numerosi nomi per tali attività.
- Il cliente utilizza documenti d'identità modificati, rubati o ottenuti illegalmente per nascondere la sua vera identità.
- I problemi che possono sorgere durante la verifica di un cliente: rifiuto, documenti falsi, documenti unici e turisti.
- La discrepanza dei documenti d'identità forniti.
- Il cliente si rifiuta di fornire i documenti d'identità o mostra documenti falsi.
