Panama

Panama si trova tra l'America centrale e quella meridionale. Il Paese si è affermato come "paradiso fiscale", definizione nata dalla sua riluttanza a fornire dichiarazioni finanziarie agli altri Paesi. Ma la situazione sta gradualmente cambiando.

Nel 2016 sono state approvate diverse leggi per rendere più trasparente il settore finanziario di Panama.

I principali settori economici che costituiscono più della metà del bilancio del Paese sono il turismo, la registrazione delle navi battenti bandiera e il settore finanziario. Poiché Panama è una zona offshore, molte società straniere si registrano qui. Ciò significa che non devono pagare le imposte sul reddito, oppure che la loro entità è notevolmente inferiore a quella di altri Paesi con una base imponibile completa.

Poiché il gioco d'azzardo è ospitato nel Paese e vi sono organi speciali di autorizzazione e regolamentazione, alcune società ottengono licenze per il gioco d'azzardo.

Ufficialmente, l'industria del gioco d'azzardo nel Paese ha iniziato a essere regolamentata nel 1998, ma solo per il settore terrestre. L'ente regolatore principale è

La Junta de Control de Juegos (Consiglio di Gioco di Panama). È su sua iniziativa che nel 2002 è stata approvata la Risoluzione n. 65, che regolamenta le operazioni di gioco d'azzardo su Internet da Panama.

Casinò con licenza Panama

Rivista di Panama

La Junta de Control de Juegos (tradotto come Consiglio di controllo del gioco) concede licenze e regolamenta i casinò terrestri e online. Svolge anche una funzione di supervisione. L'organizzazione si attiene a standard piuttosto elevati ed è guidata da leggi aggiuntive: "Norme antiriciclaggio" e "Identificazione dei clienti". Queste sono le principali, ma ovviamente ce ne sono anche di indirette, che non influiscono più di tanto sui requisiti della procedura di autorizzazione.

Come abbiamo già detto, il Gaming Control Board fa parte del Ministero dell'Economia e delle Finanze. Allo stesso tempo, il team di Casinoz è rimasto sorpreso dalla mancanza di un sito web ufficiale separato per il regolatore, dove poter ottenere tutte le informazioni necessarie. Inoltre, anche sul sito web del Ministero, è piuttosto problematico trovare informazioni sul regolatore. Forse è proprio per la mancanza di trasparenza di questo tipo che Panama attrae le aziende.

Una sfumatura interessante nella procedura di rilascio delle licenze è l'obbligo per l'ente regolatore di assumere un avvocato locale. È lui che deve fornire tutte le informazioni necessarie, compresa la documentazione al Consiglio.

I documenti richiesti per aprire una casa da gioco sono piuttosto standard:

• Tutti i documenti di fondazione della società,
• documenti finanziari,
• documenti che confermino l'identità dei proprietari,
• La società deve essere registrata a Panama,
• Piano d'impresa.

Le considerazioni principali nell'analisi di una licenza sono l'onestà, l'integrità, la competenza, le qualifiche, l'esperienza, la solvibilità finanziaria e il background del richiedente la licenza.

Tuttavia, esiste un requisito piuttosto ambiguo per ottenere una licenza per le slot machine.

Il richiedente deve fornire le impronte digitali.

Non siamo riusciti a scoprire il motivo di questa scelta, quindi la attribuiremo a peculiarità locali.

L'autorità di regolamentazione è generalmente coinvolta attivamente nelle attività dei casinò, anche se questo riguarda più che altro il miglioramento della legislazione esistente. Ad esempio, nel 2019 il Gaming Board si è incontrato con l'associazione bancaria. Si è discusso della possibilità di utilizzare le banche locali in modo più produttivo nell'industria del gioco d'azzardo. Nel 2020, il Consiglio ha adottato alcune misure per rendere i casinò terrestri più attraenti per i giocatori stranieri, riducendo la tassa sui tavoli da gioco.

Si noti che tale attività è dovuta alle circostanze piuttosto che alla comprensione o al seguito dell'esperienza globale del regolatore. Dal 2015 l'industria del gioco d'azzardo ha iniziato a generare sempre meno entrate. Poiché l'industria del gioco d'azzardo è fondamentale per l'economia del Paese, il regolatore ha agito.

Tipi di licenze Panama

Il Panama Gaming Board non distingue ogni tipo di gioco d'azzardo come fanno organizzazioni simili in altri Paesi. Utilizza invece definizioni generiche, che Casinoz ritiene più comprensibili per le aziende che desiderano ottenere una licenza di gioco dall'ente regolatore.

In considerazione di ciò, sono disponibili le seguenti licenze di gioco:

1. Lalicenza di casinò è per i casinò terrestri. Se il casinò si trova in una località designata, dovrà pagare una commissione minima stabilita. Oppure il 10% delle entrate lorde mensili, a seconda di quale sia il valore più alto. Il casinò pagherà il 10% delle entrate se si trova al di fuori dell'area designata.
2. La licenza per il gioco d'azzardo online è destinata agli operatori del gioco d'azzardo online. La tassa di richiesta è in media di 40.000 dollari USA, e una tassa di 20.000 dollari USA è richiesta per il rinnovo annuale della licenza.
3. Lalicenza per le slot machine è per le slot machine terrestri. La tassa viene stabilita in base a molti fattori.
4. Lalicenza per le scommesse sportive è riservata agli allibratori. Ogni mese deve essere versata al Gambling Control Board una tassa che va dallo 0,25% all'1% di tutte le scommesse.

Le licenze vengono rilasciate in media in 3 mesi. Se a una società viene negata la licenza, può ripresentare la domanda dopo un anno.

Risoluzione delle controversie

Conclusione

La Junta de Control de Juegos (Consiglio di Gioco di Panama) è un ente regolatore ambiguo. Da un lato, la legislazione in materia è stata concepita per rendere il gioco dei casinò online più sicuro e trasparente. Dall'altro lato, la natura chiusa dell'ente di controllo è scoraggiante. I giocatori non possono chiedere aiuto in caso di necessità e saranno costretti a risolvere una controversia direttamente con il casinò online. Come sappiamo, la stragrande maggioranza di queste controversie si conclude a favore della casa da gioco.

Naturalmente, la Junta de Control de Juegos è diventata recentemente più aperta e sta lavorando per migliorare la legislazione. Ma al momento questo non è sufficiente, soprattutto se si considerano le pratiche e il lavoro di altre autorità di regolamentazione in tutto il mondo.